Ваша задача
Через три месяца — платёж в долларах
Через три месяца нужно оплатить поставку в долларах, а выручка компании поступает в тенге.
₸Выручка$Поставка
Инвестиционные решения
Хеджирование
валютных рисков
Управляйте валютными рисками и снижайте влияние колебаний курсов на финансовые результаты вашего бизнеса.
Обсудить задачу
- Контроль валютных рисков
- Доступ к инструментам валютного рынка
- Стратегии с учетом финансовых задач бизнеса
Что такое
хеджирование?
Хеджирование — это способ снизить финансовые риски бизнеса, связанные с изменением валютных курсов или процентных ставок.
Если компания получает выручку в одной валюте, а оплачивает закупки в другой, колебания курса могут увеличить расходы. С помощью финансовых инструментов компания может заранее согласовать отдельные условия будущих операций и точнее планировать свои расходы и поступления.
Пример валютного форварда
Как это работает
на практике
- Без фиксации курса
Ваш риск
Если доллар подорожает, для оплаты той же поставки потребуется больше тенге.
- Согласовываем сегодня
Решение
Валютный форвард позволяет заранее согласовать курс покупки долларов на дату платежа.
- Планируем платёж
Результат
Компания заранее знает, сколько тенге потребуется для оплаты поставки.
При этом согласованный курс остаётся обязательным и при благоприятном изменении рынка.
Виды хеджирования
Какими рисками
можно управлять
Управление рисками, связанными с изменением валютных курсов и процентных ставок.
01 / Валютный курс
Валютное
Снижает влияние колебаний курсов на стоимость закупок, валютную выручку и обязательства компании.
Платежи и поступления в разных валютах
02 / Процентная ставка
Процентное
Помогает управлять влиянием изменений процентных ставок на платежи по долгу и другие финансовые потоки.
Обязательства и активы, чувствительные к ставкам
Инструменты
хеджирования
Выбор инструмента зависит от задач компании, сроков денежных потоков и характера риска.
Форвард
Позволяет заранее согласовать курс покупки или продажи валюты на определённую дату. Подходит для планирования будущих валютных платежей и поступлений.
Своп
Предполагает обмен валютами или процентными платежами на согласованных условиях. Используется для управления валютной ликвидностью и процентными рисками.
Фьючерс
Биржевой контракт, который фиксирует условия будущей сделки. Может применяться для хеджирования валютных и процентных рисков.
Опцион
Даёт право, но не обязанность, купить или продать актив по установленной цене. Позволяет ограничить неблагоприятные изменения, сохраняя возможность воспользоваться благоприятным движением рынка. За приобретение опциона уплачивается премия.
Как мы работаем
Обсуждение задачи
Определяем, какие изменения курсов или ставок влияют на бизнес и какие денежные потоки требуют защиты.
Анализ данных
Изучаем валютную позицию, сроки платежей и поступлений, финансовые обязательства компании.
Разработка стратегии
Подбираем инструменты и параметры хеджирования. Обсуждаем условия, стоимость и риски предложенного решения.